El martes, la última mujer en sumarse a la lista de las que se ganaron el mote de “Reina Cripto” en los medios fue sentenciada a pasar 11 años en prisión por un esquema Ponzi que organizó en China en la década de 2010. Se dice que Zhimin Qian convirtió gran parte de lo obtenido con este esquema en bitcoins, cuando la criptomoneda valía solo unos pocos miles de dólares cuando huyó del país y eventualmente terminó en el Reino Unido.
Según Reuters, Qian utilizó su compañía, Lantian Gerui, para operar su esquema Ponzi entre 2014 y 2017, prometiendo a los inversores altos retornos a través de productos de salud de alta tecnología y operaciones de minería de criptomonedas. Se dice que su esquema apuntó a más de 128.000 personas en China, en particular personas mayores y de mediana edad, a veces con lujosos eventos que alentaban a invertir en la estafa, informa la BBC.
La operación era una clásica estructura Ponzi, que usaba los fondos de los nuevos inversores para pagar pequeños retornos diarios a los más antiguos, y que amasó depósitos por más de 40 mil millones de yuanes (unos U$5,6 mil millones) mientras desviaba 6 mil millones de yuanes a cuentas personales de Qian. Este tipo de esquemas se han visto en el mundo Bitcoin desde los inicios de la criptomoneda e incluyen a Bitcoin Savings & Trust, que operó puramente en el único foro de discusiones en línea sobre Bitcoin en 2011.
Here's police arresting Zhimin Qian in her bed for £4 billion fraud https://t.co/q8YNJo1Izy pic.twitter.com/Ai7I1LTNmO
— CourtNewsUK (@CourtNewsUK) November 11, 2025
Una vida lujosa
Para mediados de 2017 la fachada empezó a derrumbarse porque se dejó de pagar a los inversores, lo que dio lugar a una investigación de la policía china. En septiembre de 2017 Qian huyó de China usando un pasaporte falso y viajó por varios países del sudeste asiático antes de llegar al Reino Unido. Allí, se instaló en Londres alquilando una mansión por más de 17 mil libras al mes, viviendo con lujos y aparentando ser una rica heredera del mundo de las antigüedades y los diamantes.
Qian contrató a un asistente, Wen Jian, para que le ayudara a convertir sus enormes cantidades de bitcoins en efectivo y otros activos, lo que incluyó intentos por adquirir propiedades de alto valor, que fue lo que hizo que la policía del Reino Unido sospechara y empezara a investigar. Cuando arrestaron a Qian, las autoridades del Reino Unido confiscaron más de 61.000 bitcoins, hoy valuadas en más de U$6 mil millones.
En septiembre de 2025 Qian se declaró culpable de lavado de dinero en el tribunal de Southwark de Londres y admitió poseer y transferir propiedad producto del delito. En su sentencia el juez la describió como arquitecta de una estafa impulsada por “pura codicia”.
Ahora se llevará a cabo un caso en los tribunales civiles para determinar el destino de los activos confiscados, que potencialmente permitirá que las víctimas chinas reclamen la restitución de lo suyo.
No es la primera “Reina Cripto”
En la corta historia de la tecnología ya hubo varias mujeres que aprovecharon el atractivo de la riqueza digital para orquestar masivas estafas, lo que les ganó el mote de Reinas Cripto.
Como en el caso de Ruja Ignatova, que fundó OneCoin en 2014. Ignatova prometía una revolucionaria alternativa al bitcoin y comerciaba OneCoin como criptomoneda legítima que haría ricos a los inversores por medio del marketing multinivel.
Pero OneCoin era un clásico esquema Ponzi sin cadena de bloques ni valor comercial, y dependía de las nuevas inversiones para pagar retornos a los participantes más antiguos. Para 2017 la estafa tenía víctimas en el mundo entero, por lo que se calcula como US$4 mil millones, y apuntaba a las poblaciones vulnerables de países como China, Uganda y Paquistán. Ignatova desapareció en octubre de 2017 tras abordar un vuelo de Sofía a Atenas en medio de las investigaciones que avanzaban.
En 2022 pasó a integrar la lista de los Diez Más Buscados del FBI, con una recompensa de US$5 millones para quien colabore con su captura. Sigue habiendo rumores de que la asesinaron figuras del crimen organizado en 2019, pero otros dicen que está escondida en Rusia.
Otra figura calificada como Reina Cripto surgió cuando Valeria Fedyakina, influencer rusa de 24 años a la que se conoce como Bitmama, supuestamente usó su glamurosa presencia en redes sociales en 2023 para seducir a inversores a poner su dinero en un esquema fraudulento que prometía altos retornos en actividades relacionadas con criptomonedas. Las autoridades rusas afirman que estafó a sus víctimas en más de US$22 millones y eventualmente fue sentenciada a pasar siete años en prisión.
En EE.UU. “Hawk Tuah Girl” (nombre real, Heiley Welch) logró aparecer convincente en una entrevista por el lanzamiento de una mememoneda, vista en general como forma rápida y fácil de la estrella de las redes sociales para monetizar su fama. Pero Welch todavía no enfrentó repercusiones legales por el lanzamiento de su mememoneda, ya que ese tipo de actividad ha sido declarada aceptable por el nuevo liderazgo de la Comisión de Valores.
Crypto is the best technology for scamming ever created.
The line between scam and bad idea is sufficiently blurred, and it has a built in mechanism for collecting money from targets.
Great work everyone.
— Kyle Torpey (@kyletorpey) February 3, 2022
Aunque muchos bromean ante la cantidad de las estafas, los esquemas Ponzi y las operaciones fraudulentas en criptomonedas, la triste realidad es que este tipo de engaños de inversión ya suman muchas víctimas en todo el mundo, estafadas en miles de millones de dólares. En muchos casos suele tratarse de personas o familias de bajos recursos que entregan sus ahorros de toda la vida con la falsa esperanza de volverse ricos de la noche a la mañana.
Este artículo ha sido traducido de Gizmodo US por Romina Fabbretti. Aquí podrás encontrar la versión original.
