Este engaño se ha vuelto más común con el uso de aplicaciones falsas que simulan comprobantes de pago. Descubre cómo evitar ser víctima de esta estafa y proteger tus transacciones.
El fraude de transferencias fantasma ha crecido notablemente en América Latina, con Brasil y Argentina liderando la tendencia. Este tipo de fraude afecta a miles de comercios en México que aún no han implementado métodos de pago electrónico eficientes. A menudo, los comercios piden a los usuarios realizar una transferencia bancaria y proporcionar un comprobante de pago para confirmar la compra. Sin embargo, una nueva técnica de estafa está poniendo en riesgo esta forma de pago.
Según Leandro Cuazzo, investigador en seguridad, las aplicaciones falsas que generan comprobantes de transferencia falsos y mensajes de SMS fraudulentos están proliferando en la región. Estas aplicaciones imitan a bancos y servicios financieros, lo que facilita el engaño a los consumidores. La rápida adopción de aplicaciones de pago contribuye al aumento de estos ataques, aunque no todos los países en Latinoamérica cuentan con una gran aceptación de estos sistemas. La facilidad para acceder a aplicaciones fraudulentas en grupos de Telegram es un factor preocupante.
¿Cómo operan estas aplicaciones?
Cuazzo ha identificado que estas aplicaciones se comercializan principalmente a través de grupos en Telegram. Los ciberdelincuentes venden APKs de aplicaciones falsas, ya que no pueden subirlas a tiendas oficiales debido a los filtros de seguridad. Estas aplicaciones falsifican la interfaz de neobancos y carteras de pago, y ofrecen paquetes con pantallazos de transferencias falsas o mensajes que simulan notificaciones de bancos.
Las agencias de seguridad han emitido una advertencia sobre el aumento de las transferencias fantasma. Aunque países como Perú y Argentina han sido duramente afectados, México también enfrenta este problema, particularmente en fraudes dirigidos a consumidores. Los delincuentes publican anuncios en medios impresos y electrónicos ofreciendo vehículos, obras de arte u otros artículos a precios muy atractivos. Al contactar a los estafadores para realizar la compra, se les solicita enviar una transferencia electrónica (SPEI) a una cuenta CLABE que aparenta ser de una empresa conocida, pero resulta ser falsa.
Recomendaciones para prevenir fraudes
Cuazzo recomienda a las empresas implementar técnicas contra ingeniería social, asegurándose de que las transferencias se realicen directamente en sus aplicaciones bancarias. Idealmente, las empresas deberían controlar sus pagos electrónicos mediante terminales propias. Para los consumidores, se aconseja verificar la autenticidad de las ofertas directamente con la empresa, evitar realizar pagos mediante SPEI sin confirmación, y obtener un documento que respalde la compra antes de efectuar cualquier transferencia.
