Las autoridades estadounidenses han reforzado sus medidas de control aduanero para garantizar la transparencia financiera y prevenir delitos como el lavado de dinero. Entre las regulaciones más estrictas, se encuentra la obligación de declarar ciertas cantidades de dinero en efectivo o instrumentos financieros al ingresar o salir del país. No cumplir con esta norma puede traer graves consecuencias económicas y legales.
¿Cuál es la norma y quiénes deben cumplirla?
La Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP) exige que cualquier persona que viaje a Estados Unidos con más de 10.000 dólares o su equivalente en otros instrumentos financieros los declare ante las autoridades. Esta medida aplica tanto a viajeros individuales como a familias que transporten dicha cantidad de manera conjunta.
El requisito no se limita únicamente a dinero en efectivo. También incluye:
- Billetes y monedas de cualquier país.
- Cheques de viajero.
- Cheques personales, comerciales, de caja, bancarios oficiales o giros postales endosados sin restricciones.
- Valores o acciones al portador.
- Instrumentos firmados sin especificar beneficiario.
Las consecuencias de no declarar el dinero
El incumplimiento de esta norma puede salir muy caro. Las autoridades estadounidenses pueden:
- Confiscar la totalidad del dinero no declarado, sin importar su origen o destino.
- Imponer multas de hasta 500.000 dólares.
- Aplicar penas de prisión de hasta 10 años.
Incluso si el dinero tiene un origen legítimo, su no declaración se considera una infracción grave.
¿Cómo hacer la declaración correctamente?
Para evitar sanciones, los viajeros deben declarar el dinero a través de los siguientes métodos:
- Formulario FinCEN 105: Se debe imprimir y presentar ante un agente de CBP al ingresar o salir de Estados Unidos.
- Declaración en línea: También es posible completar el formulario en la web con al menos tres días de anticipación al viaje. Es necesario mostrar el número de confirmación al pasar por aduana.
Las familias que viajen juntas y superen el límite de 10.000 dólares deben declarar la cantidad total en su Formulario de Declaración de Aduanas. No está permitido dividir el dinero entre varios miembros del grupo para evitar la obligación de reportarlo.
El aviso oficial de las autoridades
Según la CBP, “usted puede viajar hacia o fuera de Estados Unidos con todo el dinero que guste; pero si trae más de 10.000 dólares, debe declararlo”. Las autoridades advierten que no cumplir con esta regla puede traer graves consecuencias, incluso si el viajero no tenía intención de evadir el control.
Si planeas un viaje a Estados Unidos y llevas una cantidad considerable de dinero o instrumentos financieros, asegúrate de cumplir con esta normativa para evitar problemas legales y financieros.
